تصویب لوایح مرتبط با FATF عامل کاهش یا افزایش قیمت دلار؟

تصویب لوایح مرتبط با FATF عامل کاهش یا افزایش قیمت دلار؟

(بخش اول)

#حامیان اجرای دستورات کارگروه ویژه اقدام مالی FATF، اخیرا مسئله تحریم و قیمت دلار را بهانه کرده‌اند تا اراده وزارت خزانه داری آمریکا یا همان اتاق جنگ آمریکا را در کشور جاری کنند. 

#هسته مرکزی استدلال آنها این است که اگر ما کنوانسیون‌­های مربوط به FATF را تصویب کنیم، از لیست سیاه FATF خارج خواهیم شد و در نهایت بانک­‌های خارجی با ایران همکاری خواهند کرد.

#اما نکته‌ای که حامیان اجرای دستورات FATF در نظر نمی­گیرند، تحریم‌­های آمریکا است.

#برای اینکه متوجه شویم تحریم‌های آمریکا مهم‌تر هستند یا

 لیست سیاه FATF، باید ببینیم بانک­‌های خارجی برای همکاری با ایران، نسبت به کدام یک از این دو اهمیت بیشتری قائل هستند؟ مهم‌ترین مسئله‌ای که برای بانک­‌ها در زمینه همکاری یا عدم همکاری تعیین کننده است، مسئله هزینه-فایده است. 

#بانک‌های خارجی در شرایطی از همکاری با یک کشور یا بازیگر اقتصادی منصرف می‌شوند که این همکاری برای آن­ها هزینه‌­های عینی ایجاد کند یا سود آن­ها را بسیار کاهش دهد.

#اگر مقایسه‌ای بین دو گزینه، یعنی جرائم ناشی از نقض تحریم­‌های آمریکا و جرائم ناشی از نقض استانداردهای FATF داشته باشیم، متوجه می‌شویم که جرائم ناشی از نقض تحریم­‌های آمریکا به مراتب بیشتر از جرائمی است که بانک‌­ها به دلیل پولشویی پرداخته‌­اند.

#به عنوان مثال در دو سال گذشته بیشترین جریمه‌­ای که 5 بانک مهم در جهان به دلیل پولشویی پرداخت کرده اند، بین دو عدد 4 میلیون دلار و 629 میلیون دلار است. اما بیشترین جریمه‌ای که 5 بانک مهم در جهان به دلیل نقض تحریم‌­های آمریکا پرداخت کرده‌اند، بین دو عدد 1.9 میلیارد و 8.9 میلیارد دلار است. بنابراین جرائم بانک‌­های جهان در زمینه تحریم‌­های آمریکا با رقم‌­های میلیارد دلار تعیین شده است اما جرائم این بانک­‌ها در زمینه پولشویی و عدم رعایت استانداردهای FATF با رقم های میلیون دلار تعیین شده است و این مقایسه نشان می­دهد که هراس بانک­های خارجی از تحریم­های آمریکا به شدت بیشتر از هراس آنها از FATF است.

#لوایح FATF، ابزاری برای تنگ‌تر کردن حلقه تحریمی­‌ها در ایران

#بعد از برجام، فضای اقتصادی ایران به دو بخش تحریمی و غیرتحریمی تقسیم شده است و آمریکا برای اینکه بخش تحریمی از جمله نیروهای مسلح، وزارت دفاع و صنایع نظامی از جمله صنعت موشکی، صدا و سیما و امثال آن را تضعیف کند، به دنبال شناسایی دقیق‌­تر نهادها، شرکت‌­ها و افرادی است که به صورت پوششی و نامحسوس برای این بخش تحریمی کار می کنند.

#برای اینکه این شرکت­‌ها، افراد و نهادها در داخل کشور شناسایی شوند، به اطلاعات دقیق از اقتصاد ایران نیاز است و FATF این نقش را به خوبی برای آمریکا بازی خواهد کرد.

#به واسطه اجرای استانداردهای FATF در ایران، اطلاعات اقتصادی کشور به خارج منتقل خواهد شد و نتیجه این روند، شناسایی راحت‌­تر شرکت­‌ها و نهادها برای آمریکا و تحریم آسان­‌تر آنان خواهد بود.

#بنابراین امکان دارد تعداد افراد، نهادها و شرکت­های ایرانی داخل لیست تحریمی آمریکا(SDN) ، از 285فرد و نهاد کنونی به چند هزار فرد و نهاد برسد.

(ادامه دارد...)

کسری آصفی

@najva_net